...Gelder anzulegen, um eine Rendite zu erzielen. Im Vordergrund sollte dabei eine Anlagestrategie stehen, die sich nach den persönlichen Anlagezielen richtet und das Verhältnis von Rendite zu Risiko berücksichtigt. Ausfluss der Anlagestrategie ist die strategische Asset Allocation. Die Asset Allocation bezeichnet die Aufteilung des Vermögens eines Anlegers auf verschiedene Anlageklassen wie z.B. Aktien, Anleihen und Immobilien. Der Auswahl einzelner Assets – wie z.B. bestimmter Aktien – sollte dagegen eine geringere Bedeutung zukommen.

Privatpersonen stehen heute eine unüberschaubare Anzahl von Anlagemöglichkeiten zur Verfügung, insbesondere durch das Internet. Für den Vermögensaufbau ist es daher entscheidend, einen guten Berater zu finden. Die wesentliche Herausforderung besteht darin, einen guten Berater zu erkennen. Bei der Auswahl des Beraters kann man auf den Rat von Experten setzen. Eine Möglichkeit hierzu besteht darin, auf die Einschätzung der Institut für Vermögensaufbau (IVA) AG zu vertrauen, bei der ich als Gesellschafter und Aufsichtsrat engagiert bin.

Das IVA bewertet und zertifiziert die Leistung von Vermögensverwaltungen, Banken und Versicherungen auf Basis von anerkannten wissenschaftlichen Methoden. Hierzu analysiert das IVA eine große Anzahl real existierender Kundendepots – ein Alleinstellungsmerkmal.

Die Unterschiede im Beratungsangebot sind in Abhängigkeit der Vermögensgröße erheblich. Für kleinere Vermögen werden häufig passive Strategien und Fonds empfohlen. Die regulatorischen Anforderungen, die an eine individuelle Anlageberatung in Einzeltitel gestellt werden, sind hoch. Entsprechend hoch sind auch die Kosten, so dass eine individuelle Beratung häufig erst ab einem Vermögen ab 5 Mio. Euro möglich wird.

Besonders wohlhabende Kunden haben über ihr Family Office häufig Zugang zu herausragenden Investmentmanagern, zu denen der Zugang sonst häufig versperrt bleibt.

Das Know-How, das Kapitalanlegern in Abhängigkeit ihrer Vermögensgröße zur Verfügung steht, unterscheidet sich so ebenfalls wesentlich. Ich beschäftige mich daher mit der Entwicklung von Anlagestrategien für Privatanleger basierend auf Know-How, das ansonsten regelmäßig nur den großen Kapitalsammelstellen zur Verfügung steht.